事前预防
商户审核、实名认证、商户培训、规则引擎、风险模型、客制化风控规则。
资质证书
PCI DSS Level 1安全认证
支付卡行业数据安全标准（Payment Card Industry Data Security Standard）是一组专有信息安全标准，由 PCI 安全标准委员会管理，是五大国际卡组织为促进并提高持卡人资料安全而联合制订的，也是目前全球广泛采用的统一信息安全标准。
PCI DSS Level 1
香港金钱服务经营者（Money Service Operators）牌照
金钱服务经营者牌照(MSO)是为在香港经营或拟在香港经营金钱服务（货币兑换或汇款服务）的个人及法团而设立的牌照，由香港海关发出。
MSO
国际公认反洗钱师协会会员
2017年，AsiaBill风控团队成为国际公认反洗钱师协会（ACAMS）会员，严格遵从国际以及当局反洗钱反恐怖融资法律法规要求。标志着Asiabill在防范、识别、侦查和打击洗钱犯罪方面拥有了相当的专业知识和技能。
CAMS
MasterCard 支付服务商
万事达卡将支付服务商定义为一家由收单机构注册的、旨在代表子商户协助处理交易的商户。万事达卡已实施一系列规则来规范支付服务商的作用和行为。
美国运通商户集成商
美国运通卡会员以高收入见称，平均个人入息较非美国运通卡会员高出121%，这将为跨境卖家带来更优厚的市场潜力。2017年AsiaBill通过American Express PA资质认证，成为美国运通商户集成商，获得处理Amex卡的授权交易。
风控能力
风控管理
欺诈监测
事中监控
大数据分析、黑白名单数据库、消费者行为分析、交易风险识别、异常交易提醒。
复杂关联分析
事后分析
事后反查、交易/商户关联图谱、商户巡检、外呼策略、风险事件与防范处理。
安全合规
事前风控
- 定期培训商户，让商户知道如何处理伪冒和拒付订单。
- 高风险交易及时退款，避免财货两失。
事后跟进
- 拒付专员及时跟进，收到拒付不用担心。
- 调单、申诉温馨提醒，避免错过申诉机会。
- 及时跟进拒付申诉状态，第一时间反馈申诉结果。
监管合规
- 作为相关资质和牌照的持有机构，AsiaBill系合法受监管机构，符合法律法规以及卡组织相关规定的要求。
- AsiaBill风控团队拥有国际公认反洗钱师协会（ACAMS）会员，严格遵从国际反洗钱反恐怖融资法律法规要求。
- 与LexisNexis达成合作，对客户及其法人代表、股东及最终受益人进行国际制裁及政要等名单审核。
程序合规
- 建立严格的内部控制及内部审计机制，从流程上严格把关，防止营运风险。
- 拥有反腐败、反欺诈机制，管控内部风险的同时评估、审计、管理第三方服务供应商的风险，全方位确保合规。
风控合作伙伴
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