在线咨询
电话 联系电话
400-9999-359
QQ QQ客服
微信 官方微信

安全 我们是认真的

PCI DSS Level 1安全认证

支付卡行业数据安全标准(Payment Card Industry Data Security Standard)是一组专有信息安全标准,由 PCI 安全标准委员会管理,是五大国际卡组织为促进并提高持卡人资料安全而联合制订的,也是目前全球广泛采用的统一信息安全标准。

PCI DSS Level 1

美国货币服务(Money Service Business)牌照

货币服务牌照(MSB)是由美国金融犯罪执法网络(FinCEN) 签发的货币服务企业(Money Service Business )执照。

MSB

香港金钱服务经营者(Money Service Operators)牌照

金钱服务经营者牌照(MSO)是为在香港经营或拟在香港经营金钱服务(货币兑换或汇款服务)的个人及法团而设立的牌照,由香港海关发出。

MSO

国际公认反洗钱师协会会员

2017年,Asiabill风控团队成为国际公认反洗钱师协会(ACAMS)会员,严格遵从国际以及当局反洗钱反恐怖融资法律法规要求。标志着Asiabill在防范、识别、侦查和打击洗钱犯罪方面拥有了相当的专业知识和技能。

CAMS

MasterCard 支付服务商

万事达卡将支付服务商定义为一家由收单机构注册的、旨在代表子商户协助处理交易的商户。万事达卡已实施一系列规则来规范支付服务商的作用和行为。

美国运通商户集成商

美国运通卡会员以高收入见称,平均个人入息较非美国运通卡会员高出121%,这将为跨境卖家带来更优厚的市场潜力。2017年Asiabill通过American Express PA资质认证,成为美国运通商户集成商,获得处理Amex卡的授权交易。
风控管理
  • 事前预防
  • 事中监控
  • 事后分析
智能设备识别语义检测购物车信息账户变化交易数据木马及恶意软件设备模拟全渠道黑白名单频率地理位置行为
欺诈监测
事前预防
商户审核、实名认证、商户培训、规则引擎、风险模型、客制化风控规则。
事中监控
大数据分析、黑白名单数据库、消费者行为分析、交易风险识别、异常交易提醒。
意大利美国英国印度法国德国日本银行信息地址信息电子邮件电话设备
复杂关联分析
事后分析
事后反查、交易/商户关联图谱、商户巡检、外呼策略、风险事件与防范处理。
安全合规
  • 防范拒付
  • 监管合规
事前风控
  • 定期培训商户,让商户知道如何处理伪冒和拒付订单。
  • 高风险交易及时退款,避免财货两失。
事后跟进
  • 拒付专员及时跟进,收到拒付不用担心。
  • 调单、申诉温馨提醒,避免错过申诉机会。
  • 及时跟进拒付申诉状态,第一时间反馈申诉结果。
监管合规
  • 作为相关资质和牌照的持有机构,Asiabill系合法受监管机构,符合法律法规以及卡组织相关规定的要求。
  • Asiabill风控团队拥有国际公认反洗钱师协会(ACAMS)会员,严格遵从国际反洗钱反恐怖融资法律法规要求。
  • 与LexisNexis达成合作,对客户及其法人代表、股东及最终受益人进行国际制裁及政要等名单审核。
程序合规
  • 建立严格的内部控制及内部审计机制,从流程上严格把关,防止营运风险。
  • 拥有反腐败、反欺诈机制,管控内部风险的同时评估、审计、管理第三方服务供应商的风险,全方位确保合规。
CYBERSOURCE
欺诈侦测分析
CARDINAL
3D验证
EVERCOMPLIANT
非法下挂网站侦测
LEXISNEXIS
制裁名单筛查
MAXMIND
交易实时监控
ATSEC
PCI-DSS认证供应商
G2
网站合规扫描
THREATMETRIX
交易实时监控
ETHOCA
欺诈防护、拒付申诉
Austreme
电商支付活动监察